Латвия — партнер в отмывании денег или в борьбе с ним?

Автор: Kristaps Bunkus

6 мая 2020 года журнал «IR» сообщил, что: «в течение ближайших недель Комиссия рынка финансов и капитала (КРФК) примет решение о внесении поправок в утвержденные в прошлом году правила проверки вкладчиков банка ABLV».

А именно, спустя всего лишь три месяца после того как оценка Moneyval позволила Латвии, в самом прямом значении этого слова вырваться из «серого списка», КРФК будет решать о повышении эффективности методологии покрытия требований кредиторов ABLV Bank или же другими словами о ее смягчении. Речь идет о той самой методологии, которая тщательно разрабатывалась, чтобы на международном уровне подтвердить способность Латвии проконтролировать соответствие процесса самоликвидации ABLV Bank всем основным принципам борьбы с преступно полученными средствами. И той самой методологии, которая на данный момент является единственным защитным механизмом, способным хотя бы в какой-то мере ограничить или, как минимум, воспрепятствовать утечке потенциально преступно полученных денежных средств из активов ABLV Bank.

При этом следует отметить, что

данный шаг КРФК навстречу акционерам ABLV Bank был сделан только через пару недель после того, как владелец ABLV Bank Э. Бернис громко заявил, что не удовлетворен существующей на данный момент эффективностью методологии, т.е. создаваемыми ею осложнениями при осуществлении выплат кредиторам ABLV Bank.

Было бы логично ожидать, что известие о том, как во время, когда всеобщее внимание обращено к проблематике пандемии COVID-19, организуется «эффективная» возможность выплат денежных средств, возможно, полученных преступных путем, ставя под сомнение успех и действительность капитального ремонта финансового сектора Латвии, будет широко освещено латвийскими СМИ. Однако эта новость была опубликована только одним латвийским СМИ — журналом «IR».^[1]

В то же время новость о том, что владелец ABLV Bank Э. Бернис не удовлетворен эффективностью методологии и скоростью выплат кредиторам банка ABLV Bank, который обвинен в тяжких финансовых преступлениях^[2], была почти в массовом порядке переопубликована всеми крупнейшими электронными СМИ Латвии.^[3]

Наводит на размышление и то обстоятельство, что Пургайле, которая еще не успела даже нагреть кресло руководителя КРФК, рвется оптимизировать то, что прекрасно работает. Напомним, что эта методология была разработана в тесном сотрудничестве с международными организациями и зарубежными партнерами Латвии и, возможно, именно поэтому ее следует признать наиболее эффективным на данный момент средством контроля выплат ABLV Bank. Поэтому, при наличии критического мышления, весьма сомнительно, что смягчение методологии в тени кризиса COVID-19, является всего лишь совпадением, а не осознанное действие.

Но самым важным является вопрос:

то что существующая методология не в состоянии обеспечить необходимую эффективность выплат кредиторам ABLV Bank, это следствие чрезмерной строгости самой методологии или же просто того, что большинство кредиторов ABLV Bank не могут квалифицироваться требованиям противодействия отмыванию денег?

Возможно, при наличии данных обстоятельств, должностным лицам Латвии следовало бы не смягчать методологию, а наоборот, начать более тщательную проверку причин, почему ABLV Bank не может обеспечить эффективные выплаты кредиторам согласно методологии? К примеру, оценить, не занимается ли ABLV Bank осознанным созданием препятствий в получении информации, чтобы ответственные учреждения смогли оценить происхождение соответствующих денежных средств и соответствие выплат методологии. Об этом ранее уже говорила руководитель Службы финансовой разведки И. Знотыня:

Отчеты ABLV Bank редко были высококачественными и поэтому, конечно, надо было работать в сложных условиях. Также и в исторически сложных условиях. Отчеты содержали очень скудные сведения. Целенаправленно подавались отчеты с ошибками, иногда – с совершенно примитивными ошибками.^[4]

Вопреки утверждению, высказанному Пургайле в интервью журналу Forbes, что за границей Латвию считают положительным примером в сфере борьбы с легализацией преступных средств, длительное время Латвия фигурировала в заголовках новостей иностранных СМИ как один из крупнейших центров Европы по отмыванию денег. В феврале 2018 года финансовая система Латвии повторно привлекла внимание всего мира. США — важнейший стратегический партнер Латвии – обвинили крупнейший национальный банк Латвии ABLV Bank в осознанном и систематическом отмывании денег в крупных размерах.^[5] Поэтому очень трудно поверить, что за «одни сутки» Латвия из европейского центра по отмыванию денег превратилась в «положительный пример».

Следует добавить, что имя ABLV Bank еще недавно прозвучало в начатом уголовном процессе о возможной легализации 50 миллионов преступно полученных денежных средств. В рамках этого уголовного процесса были задержаны не только бывшие сотрудники АBLV Bank, но и, по сведениям, данным в передаче Латвийского телевидения «De Facto», начат также уголовный процесс и против самого владельца банка — Эрнеста Берниса^[6].

Этот и еще примерно 50 других уголовных процессов о возможном отмывании денег в ABLV Bank^[7] наводят на мысль, что обвинения, выдвинутые США, имеют под собой основания. Без причины уголовные процессы об отмывании денежных средств не возбуждают. С сожалением приходится признать, что, согласно публично доступной информации, ряд этих процессов является заслугой зарубежных, а не латвийских надзорных органов. А вот результат этих уголовных процессов будет уже сильно зависеть от латвийских инстанций — их способностей и мотивации к расследованию.

Тем не менее, как мы теперь уже знаем, даже усиленное внимание всего мира не помешало ответственным должностным лицам Латвии в течение двух лет трансформировать самые тяжкие в истории Латвии финансовые обвинения в «устаревшие сведения».

Факты и обстоятельства заставляют думать, что

ответственные лица Латвии не разрешили ситуацию с искоренением отмывания денег в латвийских кредитных учреждениях, а осуществили удачную PR-компанию и лоббирование мер, достигнув, что внимание мира к финансовому сектору Латвии было  снято с повестки дня.

Ровно до того момента, когда этот вопрос, вероятно, станет актуальным снова, но уже будучи в сфере ответственности других руководителей страны.

Еще совсем недавно, при подготовке к докладу Moneyval и оценке FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег), руководство страны неустанно рапортовало зарубежным организациям и латвийской общественности об успешном осуществлении в Латвии капитального ремонта финансового сектора. Однако, не прошло и трех месяцев с момента получения доклада Moneyval и оценки FATF, как появились все признаки того, что решительная позиция Латвии против отмывателей денег была лишь фасадом без реального содержания и намерения.

В связи с этим возникает логичный вопрос: Латвия — партнер в отмывании денег или в борьбе с ним?

[1] Ielist pa logu, ja durvis ciet // Журнал IR. Ссылка на статью здесь.

[2] Proposal of Special Measure Against ABLV Bank, AS as a Financial Institution of Primary Money Laundering Concern. Ссылка на статью здесь.

[3] Bernis: «ABLV Bank» nogulditaju parbauzu atrums un pieaugosas izmaksas ir nepienemamas // Nra.lv. Ссылка на статью здесь. Bernis: «ABLV Bank» nogulditaju parbauzu atrums un pieaugosas izmaksas ir nepienemamas // Diena.lv. Ссылка на статью здесь. Bernis: «ABLV Bank» nogulditaju parbauzu atrums un pieaugosas izmaksas ir nepienemamas // Tvnet.lv. Ссылка на статью здесь. Bernis: «ABLV Bank» nogulditaju parbauzu atrums un pieaugošās izmaksas ir nepieņemamas // Dienas Bizness. Ссылка на статью здесь. Bernis neapmierinats ar “ABLV Bank” nogulditaju parbauzu atrumu un izmaksam // Jauns.lv Ссылка на статью здесь.

[4] “ABLV Bank” sobrid iesaldeti aptuveni 90 miljoni eiro // Skaties.lv. Ссылка на статью здесь.

[5] Proposal of Special Measure Against ABLV Bank, AS as a Financial Institution of Primary Money Laundering Concern. Ссылка на статью здесь.

[6] “ABLV” 50 miljonu lieta uzsakts kriminalprocess ari pret Berni // Tvnet.lv Ссылка на статью здесь.

[7] Par iespejamu naudas atmazgasanu “ABLV Bank” kopa sakti 50 kriminalprocesi // Lsm.lv Ссылка на статью здесь.

[8] Proposal of Special Measure Against ABLV Bank, AS as a Financial Institution of Primary Money Laundering Concern. Ссылка на статью здесь.

[9] Ielist pa logu, ja durvis ciet // Журнал «IR». Ссылка на статью здесь.